Gestion patrimoine

Placements financiers

La gestion de patrimoine ne se limite plus aujourd'hui au seul choix des placements financiers. Une réflexion visant à analyser votre situation juridique et fiscale et la façon dont devraient être organisés les éléments de votre patrimoine est devenue essentielle.

En France l'épargne est majoritairement gérée par les grandes banques et autres réseaux financiers. Leurs clients sont le plus souvent suivis par des salariés dont l'objectif est de vendre uniquement les produits préconisés par l'institution qui les emploie. L'approche conseil est donc trop souvent oubliée. Un placement financier n'est pas simplement un compte ouvert dans une banque, son niveau de risque doit être considéré, mais ce dernier doit tout d'abord s'inscrire dans une stratégie d'investissement globale.

Pour une rentabilité optimisée de vos placements financiers, nous vous proposons un service personnalisé : nous déterminons notre stratégie de conseils en allocations d'actifs en fonction de votre profil et surtout de votre aversion au risque.

gestion de patrimoine

Les modes de rémunération

La solution patrimoniale retenue par le conseiller aura un impact direct sur le montant de sa rémunération.

On peut donc légitimement craindre qu'il ne pousse son client vers une solution qui ne sera pas nécessairement optimale, dans le but de maximiser sa rémunération. Pour la nécessaire confiance entre vous et nous, ainsi que pour la bonne compréhension de la solution proposée, il est par conséquent très important que vous connaissiez notre mode de rémunération.

En conséquence de quoi nous avons décidé d'opter pour la transparence. Le mode de rémunération pour notre travail de conseil sera, selon les cas et vos besoins, la réalisation d'un investissement immobilier, d'un crédit ou bien d'honoraires de conseil, en tout état de cause, ceci est précisé dans une lettre de mission à la suite de notre premier rendez vous qui vous est offert afin que vous puissiez juger de notre approche.

A cet égard, il convient de retenir que la facturation d'honoraires est le gage de la qualité des services ainsi que de l'indépendance du conseil.

Ce dernier n'étant pas rémunéré par les intermédiaires afin de garder la liberté de choisir le produit adapté à son client.

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